Es ist im Kryptobereich eine Seltenheit, dass Regelungen entschärft oder vereinfacht werden. In Hawaii ist dies am 1. Juli so geschehen. Nicht, dass es nicht trotzdem jede Menge an Auflagen gäbe, aber zumindest die Lizenz für Geldübermittler, die sogenannte Money Transmitter License (MTL), entfällt für Kryptounternehmen, um im amerikanischen Bundesstaat operieren zu können.

Neue Krypto-Regulierung: Unternehmen auf Hawaii jetzt von der Lizenz für Geldübermittler befreit

Rubmar Garcia – 1. Juli 2024

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Hawaiis Regulierungsbehörde kündigte das offizielle Ende des Digital Currency Innovation Lab (DCIL, Innovationslabor für digitale Währungen) am 30. Juni an. Das DCIL kam zu dem Schluss, dass Krypto-Unternehmen keine Money Transmitter License (MTL, Lizenz für Geldübermittler) mehr benötigen, um im Bundesstaat zu operieren.

Hawaiis Krypto-Unternehmen benötigen keine MTL (Money Transmitter License) mehr

Am Sonntag, dem 30. Juni, gab die Abteilung für Finanzinstitute (DFI) des Hawai‘i Department of Commerce and Consumer Affairs (Handels- und Verbraucherschutzministerium) bekannt, dass ihr Digital Currency Innovation Lab (DCIL, Innovationslabor für digitale Währungen) Forschungsprojekt abgeschlossen sei. Die Ergebnisse des Projekts führten zu einer Änderung der Krypto-Regulierung im Staat, beginnend ab dem 1. Juli.

Die DFI startete das DCIL im Jahr 2020 zusammen mit der Hawai‘i Technology Development Corporation (HTDC, Technologieentwicklungsgesellschaft).

Ziel war es, „die Landschaft der digitalen Währungsaktivitäten im Staat zu erkunden und den regulatorischen Rahmen zu bewerten, der für Unternehmen erforderlich ist, die sich auf digitale Währungen spezialisieren.“

Das DCIL zielt darauf ab, die Akzeptanz von Kryptowährungen in Hawaii zu unterstützen.
Quelle: DCCA (Vgl. Digital Currency Innovation Lab)

In Zusammenarbeit mit der Hawaii Technology Development Corporation (HTDC, Technologieentwicklungsgesellschaft) und der Hawaii Division of Financial Institutions (DFI, Abteilung für Finanzinstitute) soll dieses Programm:

• Wirtschaftliche Chancen für Hawaii durch die frühzeitige Einführung digitaler Währungen schaffen.
• Verbraucherschutz bieten, indem Anweisungen für Emittenten digitaler Währungen gegeben werden.
• Daten bereitstellen, um Gesetze zur Unterstützung digitaler Währungen zu gestalten.

Das Forschungsprojekt ergab, dass die Aktivitäten von Krypto-Unternehmen „nicht mit dem Konzept der Geldübermittlung übereinstimmen“, wie im Kapitel 489D der Hawai’i Revised Statutes (Hawaiis überarbeitete Gesetze) festgelegt. Vor dem DCIL mussten Krypto-Unternehmen eine Geldübermittlerlizenz erwerben, um im Bundesstaat tätig zu sein.

Laut der Pressemitteilung versuchte die DFI während des gesamten Projekts, ein „spezielles Lizenzierungsmodell für digitale Währungen“ vorzuschlagen, konnte jedoch keines anbieten, das ausreichenden Schutz für Kunden gewährleistete.

Infolgedessen müssen Krypto-Unternehmen ab dem 1. Juli keine von Hawaii ausgestellte MTL (Money Transmitter License) mehr erwerben. Unternehmen können weiterhin als unregulierte Unternehmen im Staat operieren. Nichtsdestotrotz sind diese Unternehmen dafür verantwortlich, die geltenden föderalen Lizenzierungs- oder Registrierungsanforderungen zu erfüllen.

Krypto-Unternehmen müssen den „relevanten föderalen Vorschriften zum Verbraucherschutz, zu Maßnahmen gegen Geldwäsche usw.“ entsprechen, einschließlich der von der Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN, Netzwerk zur Bekämpfung von Finanzkriminalität), der Securities and Exchange Commission (SEC, Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde) und der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Regulierungsbehörde der Finanzindustrie) ausgestellten Vorschriften.

Hawaiis Behörden geben Warnung heraus

Iris Ikeda, Bankenkommissarin bei der DFI, betonte die unschätzbaren Erkenntnisse, die das DCIL lieferte. Laut Ikeda half das Forschungsprojekt den Regulierungsbehörden von Hawaii, die sich schnell entwickelnde Krypto-Industrie besser zu verstehen:

„Dieses Projekt war maßgeblich daran beteiligt, unser Verständnis für die Bedürfnisse der Branche und den Schutz der Interessen der Verbraucher und des breiteren Finanzsystems zu formen. Der Abschluss des DCIL markiert einen Meilenstein, der unser Engagement für die Balance zwischen Innovation und regulatorischer Verantwortung widerspiegelt.“

Zusätzlich forderte die Bankenkommissarin die Investoren auf, wachsam gegenüber Betrügereien zu bleiben, und versicherte, dass die DFI weiterhin daran arbeiten wird, „sicherzustellen, dass die Verbraucher sich der Risiken bewusst sind, die mit der Branche verbunden sind.“

Im Juni warnte das Kaua‘i Police Department (KPD) die Einwohner des Landkreises vor einem laufenden Krypto-Betrug. Laut dem Bericht geben sich die Betrüger als Strafverfolgungsbeamte aus, um Opfer zu erpressen.

Der Anrufer informiert das Opfer über einen angeblichen Haftbefehl gegen sie und fordert eine Geldstrafe in Krypto, um eine Inhaftierung zu vermeiden. Die Betrüger verwenden echte Informationen über das Opfer, um den Betrug glaubwürdig erscheinen zu lassen. Darüber hinaus manipulieren sie die Anrufer-ID-Nummer, um den Anruf wie einen von einer Regierungsbehörde aussehen zu lassen.

Die Polizei bot einige Richtlinien an, um solche Betrügereien zu verhindern, darunter das Nicht-Weitergeben von persönlichen oder finanziellen Daten an unbekannte Anrufer, das Nicht-Beantworten unbekannter Telefonnummern und das Nicht-Bestätigen persönlicher Informationen, wenn der Anrufer darum bittet, sie „zu bestätigen“.

Das KPD betonte auch, dass Geldstrafen nicht verhängt werden, es sei denn, eine Person ist vor Gericht erschienen. Wenn eine Strafe verhängt wird, erfolgt dies in öffentlicher Verhandlung, wird schriftlich festgehalten und ist nicht mit einer Geschenkkartennummer oder Kryptowährung zahlbar [was die Betrüger vermutlich anbieten]. Letztendlich forderte die Polizei von Kaua die Investoren auf, vorsichtig zu sein und sich zu informieren, bevor sie Zahlungen leisten.

Quelle: Bitcoinist

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