Moody’s stuft die Ratings von 11 Regionalbanken herab, während die Bankeninstabilität anhält

von | 12. Mai 2023

Image: Moody’s downgrades ratings of 11 regional banks as banking instability continues

(Natural News) Moody’s Investor Services, eine der führenden amerikanischen Rating- und Analysegesellschaften, hat 11 regionale Investoren herabgestuft. Diese Entwicklung deutet darauf hin, dass die jüngsten Bankenzusammenbrüche zu einer größeren Instabilität im Bankensektor geführt haben.

Nach den katastrophalen und historischen Zusammenbrüchen der auf die Tech-Industrie spezialisierten Silicon Valley Bank und der in New York ansässigen Signature Bank, die beide von Verlusten bei Anleiheinvestitionen und einem ungewöhnlich hohen Prozentsatz nicht versicherter Einleger betroffen waren, ist der US-Bankensektor verstärkt ins Visier genommen worden. (Zum Thema: Drei Banken erleiden 60 Milliarden Dollar an verlorenen Einlagen, da Kunden zu Banken mit höheren Zinssätzen rennen).

Angesichts des Scheiterns dieser Banken hat Moody’s im vergangenen Monat signalisiert, dass es einige Banken überprüft und dabei besonderes Augenmerk auf die potenziellen Schwächen in den Strukturen regionaler Banken legt. Viele dieser mittelgroßen Banken haben einen ähnlich hohen Anteil an Kunden mit unversicherten Einlagen.

Moody’s erklärte, dass die Spannungen in der Art und Weise, wie die Banken derzeit ihre Aktiva und Passiva, insbesondere niedrig verzinste Kredite und niedrig verzinste Wertpapiere, verwalten, „immer offensichtlicher“ werden und ihre Rentabilität belasten.

Die jüngsten Ereignisse haben auch die Frage aufgeworfen, „ob die angenommene hohe Stabilität der Einlagen einiger Banken und ihr operativer Charakter neu bewertet werden sollten“, so der Bericht von Moody’s.

Die Rating-Agentur fügte hinzu, dass eine weitere Quelle der Instabilität – der US-Immobilienmarkt – weitere Probleme mit sich bringen könnte, insbesondere für regionale Banken, die aufgrund ihrer Immobilienschuldtitel für Unternehmen stärker von diesem Markt abhängig sind.

Banken mit nicht realisierten Verlusten und einem hohen Anteil nicht versicherter Einlagen werden von Rating-Herabstufungen betroffen

Von den Herabstufungen der Ratings sind die U.S. Bancorp mit einem Vermögen von rund 682 Mrd. $, die First Republic Bank mit 289 Mrd. $, die Zions Bancorporation mit 89 Mrd. $, die Western Alliance Bancorporation mit rund 65 Mrd. $ und die Bank of Hawaii mit 24 Mrd. $ betroffen.

Von diesen Banken wurde das Rating der First Republic Bank, die im vergangenen Monat von einem großen Ansturm auf die Bank betroffen war, herabgesetzt, während Western Alliance, eine der am schlimmsten betroffenen Regionalbanken, eine Herabstufung um zwei Stufen erhielt.

Moody’s teilte mit, dass die U.S. Bank eine „relativ niedrige Kapitalisierung“ und einen massiven Betrag an nicht realisierten Verlusten – oder Verluste aus Vermögenswerten, die im Wert gesunken sind, aber noch nicht verkauft wurden – auf ihren Wertpapierbeständen aufweist.

In einer Erklärung sagten Führungskräfte der U.S. Bank, dass ihre Kapitalausstattung in letzter Zeit aufgrund einer kürzlich erfolgten Übernahme gesunken sei und sie dabei seien, die Bestände der Bank im Laufe dieses und des nächsten Jahres wieder aufzubauen.

Auch die Bank of Hawaii hat nach Angaben von Moody’s einen hohen Anteil an nicht realisierten Verlusten. Die Bank ist auch viel zu sehr von ihren nicht versicherten Einlagen abhängig und hat ein „etwas erhöhtes“ Kreditportfolio im Immobilienmarkt, das sie im Falle eines erheblichen Abschwungs auf dem Markt einem größeren Risiko aussetzen könnte.

Die Bank of Hawaii widersprach der Einschätzung von Moody’s zwar nicht in vollem Umfang, wies aber darauf hin, dass sie immer noch über dieselben „sehr starken Fundamentaldaten“ verfüge wie bei der Bewertung der Bank durch die Rating-Agentur zu Beginn dieses Jahres.

Moody’s wies darauf hin, dass Zions „signifikante“ nicht realisierte Verluste in ihrem Wertpapierportfolio habe und dass sich die Höhe ihres Kapitals stark verschlechtert habe.

Zions Bancorporation bestritt die Einschätzung von Moody’s. James Abbott, Senior Vice President und Director of Investor Relations, behauptete, Moody’s habe den nicht realisierten Verlusten der Bank zu viel Bedeutung beigemessen, wodurch der „enorme Wert“, den die Bank durch ihre granulare, kostengünstige Einlagenbasis besitze, übersehen worden sei.

„Wir schätzen, dass dieser Wert mehr als 5 Mrd. USD als Gegengewicht zu den nicht realisierten Verlusten des Wertpapierportfolios schafft“, sagte Abbott.

In Bezug auf Western Alliance stellte Moody’s fest, dass mehr als die Hälfte der Einlagen der Bank Ende 2022 nicht versichert waren. Diese Unsicherheit führte zu einem 11-prozentigen Abfluss im ersten Quartal und zwang die Bank dazu, sich verstärkt auf teurere Finanzierungsformen zu stützen. Western Alliance stimmte mit der Einschätzung von Moody’s nicht überein.

Die anderen von Moody’s herabgestuften Banken sind Associated Banc-Corp, Comerica, First Hawaiian Bank, INTRUST Financial Corporation, Washington Federal und UMB Financial Corporation.

Erfahren Sie mehr über die anhaltende Krise im amerikanischen Bankensektor unter Bubble.news.

Sehen Sie sich diese Folge des „Health Ranger Report“ an, in der Mike Adams, der Health Ranger, darüber spricht, wie er sich gegen einen möglichen Bankenzusammenbruch absichert, indem er Treuhandanteile in Gold und Silber kauft.

Quelle: NATURAL NEWS

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