DeFi Kompass: Auf dem Weg zu DeFi 3.0 (5/5)

von Gregor Peters | 29. Mrz 2024

Wir befinden uns größtenteils noch in der Ära von DeFi 2.0, obwohl einige Projekte bereits den Sprung in DeFi 3.0 gewagt haben. Es bleibt ein beträchtlicher Spielraum für Entwicklungen, und es ist noch ungewiss, welche Projekte, Technologien und Kombinationen sich letztlich durchsetzen werden.

DeFi 3.0: Die nächste Generation der dezentralisierten Finanzen

Coinbackyard – 25. Oktober 2023

In den letzten Jahren hat die dezentralisierte Finanzwelt (DeFi) die Welt im Sturm erobert. DeFi-Plattformen haben es Benutzern ermöglicht, auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen, ohne auf Vermittler wie Banken oder Makler angewiesen zu sein. Dies hat zu einem offeneren, transparenteren und effizienteren Finanzsystem geführt.

Dennoch steckt DeFi noch in den Kinderschuhen, und es gibt einige Herausforderungen, die angegangen werden müssen, bevor es sein volles Potenzial erreichen kann. Diese Herausforderungen umfassen Skalierbarkeit, Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit.

Schlüsselfunktionen von DeFi 3.0

DeFi 3.0 weist mehrere Schlüsselfunktionen auf, die es von DeFi 2.0 unterscheiden, darunter:

Skalierbarkeit: DeFi 3.0-Plattformen werden in der Lage sein, mehr Transaktionen pro Sekunde zu verarbeiten als DeFi 2.0-Plattformen. Dies macht sie geeigneter für Anwendungen mit hohem Durchsatz, wie dezentralisierte Börsen (DEXes) und Kreditprotokolle.
Sicherheit: DeFi 3.0-Plattformen werden sicherer sein als DeFi 2.0-Plattformen. Dies wird mit neuen kryptografischen Algorithmen und Konsensmechanismen erreicht. Zusätzlich werden DeFi 3.0-Plattformen widerstandsfähiger gegen Hacks und Exploits sein.
Benutzerfreundlichkeit: DeFi 3.0-Plattformen werden benutzerfreundlicher sein als DeFi 2.0-Plattformen. Dies wird durch intuitive Schnittstellen und vereinfachte Arbeitsabläufe erreicht. Zusätzlich werden DeFi 3.0-Plattformen den Benutzern mehr Bildungsressourcen und Unterstützung bieten.

Anwendungsfälle für DeFi 3.0

DeFi 3.0 kann eine breite Palette von Finanzanwendungen unterstützen, einschließlich:

Dezentralisierte Börsen (DEXes): DEXes ermöglichen es Benutzern, Kryptowährungen ohne einen zentralen Vermittler zu handeln. DeFi 3.0 DEXes werden schneller sein und niedrigere Gebühren bieten als ihre DeFi 2.0 Pendants.
Kreditprotokolle: Nutzer können Kryptowährungen verleihen und leihen. DeFi 3.0 Kreditprotokolle werden vorteilhaftere Zinssätze und geringere Gebühren als DeFi 2.0 Protokolle bieten.
Derivate: DeFi 3.0 ermöglicht die Entwicklung komplexerer Produkte wie Optionen [Recht, aber nicht Verpflichtung, einen Vermögenswert zu einem festgelegten Preis zu kaufen/verkaufen], Futures [vertragliche Vereinbarung, Vermögenswerte zu einem zukünftigen Datum zu kaufen/verkaufen] und Swaps [Bei einem Swap tauschen zwei Parteien etwas aus, was sie besitzen oder worauf sie Anspruch haben, um von wechselnden Marktkonditionen zu profitieren oder Risiken zu managen.].
Vermögensverwaltung: Ermöglicht die Entwicklung dezentralisierter Plattformen zur Vermögensverwaltung, die Investitionen in verschiedene Anlageklassen wie Kryptowährungen, Aktien und Anleihen ermöglichen.

Wann Können Wir DeFi 3.0 Erwarten?

DeFi 3.0 befindet sich noch in den Anfangsstadien der Entwicklung, aber mehrere Projekte arbeiten daran, es aufzubauen. Einige der vielversprechendsten DeFi 3.0 Projekte umfassen:

[Die Liste dient zu Informationszwecken und ist keine Anlageempfehlung!]

dYdX: dYdX ist eine dezentralisierte Börse, die an einer Layer-2-Lösung auf Ethereum arbeitet, um die Skalierbarkeit zu verbessern.
Solana: Solana ist eine Blockchain-Plattform, die für ihre hohe Durchsatzrate und niedrigen Gebühren bekannt ist. Einige DeFi 3.0 Projekte werden auf Solana aufgebaut, einschließlich Mango Markets [eine dezentralisierte Plattform, die Margin-Handel, Kreditvergabe und Derivate in einem einheitlichen Ökosystem bietet, mit dem Ziel, einen schnellen und effizienten Handel mit niedrigen Kosten zu ermöglichen] und Serum [ein dezentralisiertes Exchange-Protokoll auf der Solana-Blockchain, das schnelle Abwicklungen, niedrige Transaktionskosten und eine Orderbuch-basierte Handelserfahrung bietet].
Polkadot: Polkadot ist eine Blockchain-Plattform, die mehreren Blockchains ermöglicht, miteinander zu kommunizieren. Dies könnte die Entwicklung von Cross-Chain DeFi 3.0 Anwendungen ermöglichen.

Schlussfolgerung

DeFi 3.0 ist die nächste Generation der dezentralisierten Finanzen. Es zielt darauf ab, die Herausforderungen von DeFi 2.0 anzugehen und ein skalierbareres, sichereres und benutzerfreundlicheres Finanzsystem zu schaffen. DeFi 3.0 hat das Potenzial, die Art und Weise, wie wir mit Geld und Finanzdienstleistungen interagieren, zu revolutionieren.

DeFi 3.0 befindet sich noch in den Anfangsstadien der Entwicklung, aber einige vielversprechende Projekte arbeiten daran, es aufzubauen. Es hat das Potenzial, die Landschaft der monetären Transaktionen und Dienstleistungen grundlegend zu verändern. Wir können erwarten, in den nächsten Jahren mehr DeFi 3.0-Anwendungen zu sehen.

Quelle: Coinbackyard

Zum Abschluss des Beitrags bieten wir eine erweiterte Zusammenfassung der Schlüsselfunktionen von DeFi 3.0 aus einem Artikel von thrive. Der Artikel ist bereits vom 25. Januar 2023, also mehr als ein Jahr alt, bringt aber die Vorteile von DeFi 3.0 gut auf den Punkt.

Welche sind die Schlüsselfunktionen von DeFi 3.0?

DeFi 3.0 befindet sich noch in den Anfangsstadien der Entwicklung, daher können die Schlüsselfunktionen, die es definieren werden, je nachdem, wen man fragt, variieren. Basierend auf der aktuellen Forschung und Entwicklung umfassen einige der erwarteten Schlüsselfunktionen von DeFi 3.0:

Verbesserte Skalierbarkeit: DeFi 3.0 zielt darauf ab, die Skalierbarkeitsprobleme, die bei früheren Versionen von DeFi eine Herausforderung darstellten, zu verbessern. Dies soll durch die Nutzung neuer Technologien wie Layer-2-Skalierungslösungen und Blockchain-Interoperabilität erreicht werden.
Verbesserte Sicherheit: DeFi 3.0 soll auch die Sicherheitsprobleme verbessern, die bei früheren Versionen von DeFi eine Herausforderung waren. Dies soll durch die Nutzung neuer Technologien wie formale Verifikation [ein mathematischer Prozess zur Beweisführung der Korrektheit von Algorithmen] und Zero-Knowledge-Proofs [Verfahren, bei dem eine Partei einer anderen Partei beweisen kann, dass eine bestimmte Aussage wahr ist, ohne irgendwelche zusätzlichen Informationen über die Aussage selbst zu offenbaren] erreicht werden.
Verbesserte Benutzerfreundlichkeit: DeFi 3.0 zielt darauf ab, dezentralisierte Finanzanwendungen und -dienste benutzerfreundlicher und für ein breiteres Publikum zugänglicher zu machen. Dies soll durch die Konzentration auf Benutzererfahrung und Interface-Design erreicht werden.
Interoperabilität: DeFi 3.0 zielt darauf ab, verschiedene Blockchain-Netzwerke und -Plattformen zu verbinden, um eine nahtlose Interaktion zwischen ihnen zu ermöglichen und neue Möglichkeiten für Anwendungsfälle und Finanzprodukte zu eröffnen.
Dezentralisierte Orakel: Es wird erwartet, dass DeFi 3.0 dezentralisierte Orakel beinhaltet, die auf Smart Contracts [Selbstausführende Verträge, die in Code geschrieben sind und automatisch ausgeführt werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind] basierende Systeme sind, die es ermöglichen, reale Daten in Smart Contracts einzuspeisen und so das Potenzial für Anwendungsfälle und Finanzprodukte zu erweitern.
Privatsphäre: DeFi 3.0 wird voraussichtlich mehr auf Privatsphäre ausgerichtete Funktionen beinhalten, wie vertrauliche Transaktionen und Zero-Knowledge-Proofs, die sicherere und privatere Finanztransaktionen ermöglichen.

Es ist zu beachten, dass diese Funktionen nicht in Stein gemeißelt sind und die tatsächliche Implementierung von DeFi 3.0 sich über die Zeit entwickeln und von dem, was derzeit erwartet wird, abweichen kann.

Es ist schwer zu sagen, wann genau DeFi 3.0 weit verbreitet sein wird. Es ist jedoch wahrscheinlich, dass wir in den nächsten Jahren beginnen werden, mehr DeFi 3.0 Anwendungen zu sehen.

Quelle: thrive – Auszug

Alle Artikel unseres DeFi-Leitfadens findest du hier.

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